北銀消費金融有限公司關于與北京銀行股份有限公司及其關聯方重大關聯交易事項的公告
2024-03-21一、關聯方基本情況
擬開展合作的關聯方包括但不限于北京銀行、北京昌平發展村鎮銀行股份有限公司、重慶秀山北銀村鎮銀行股份有限公司、重慶永川北銀村鎮銀行股份有限公司等，部分關聯方基本情況介紹如下：
北京銀行，成立于1996年，注冊資本211.43億元人民幣，注冊地址為北京市西城區金融大街甲17號首層，法定代表人霍學文。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據貼現；發行金融債券等。
北京昌平發展村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“昌平發展村鎮銀行”），成立于2010年，注冊資本2.21億元人民幣，注冊地址為北京市昌平區水南路9-22號商業一層底商，法定代表人吳江。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡（借記卡）業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券等。
重慶秀山北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2016年，注冊資本6000萬元人民幣，注冊地址為重慶市秀山縣中和街道白沙大道北段7號，法定代表人楊永杰。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借等。
重慶永川北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2016年，注冊資本8000萬元人民幣，注冊地址為重慶市永川區紅河中路333號1-1、1-4至1-8、2-1至2-3、3-1、3-2、4-2至4-3，法定代表人為王萌。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借等。
云南馬龍北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2017年，注冊資本4000萬元人民幣，注冊地址為云南省曲靖市馬龍區龍翔路5號，法定代表人為孫悅。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借等。
河北蠡州北銀農村商業銀行股份有限公司，成立于2015年，注冊資本30000萬元人民幣，注冊地址為河北省保定市蠡縣永盛北大街398號，法定代表人為梁辰。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；從事同業拆借等。
北京延慶村鎮銀行股份有限公司，成立于2008年，注冊資本3000萬元人民幣，注冊地址為北京市延慶區高塔街73號，法定代表人為焦仲平。經營范圍為吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；從事同業拆借等。
云南元江北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2017年，注冊資本4000萬元人民幣，注冊地址為云南省玉溪市元江哈尼族彝族傣族自治縣紅河街道興元路12號，法定代表人為張蒙蒙。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借等。
農安北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2012年，注冊資本12,169.3萬元人民幣，注冊地址為吉林省農安縣合隆鎮合隆街道小北莊585號，法定代表人為張立慶。經營范圍為許可項目：銀行業務。
云南石屏北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2017年，注冊資本4500萬元人民幣，注冊地址為云南省紅河哈尼族彝族自治州石屏縣異龍鎮煥文路1號，法定代表人為張蒙蒙。經營范圍為吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；從事同業拆借等。
云南新平北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2017年，注冊資本4000萬元人民幣，注冊地址為云南省玉溪市新平彝族傣族自治縣桂山街道平山路106號，法定代表人為孫悅。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借等。
浙江文成北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2011年，注冊資本5225萬元人民幣，注冊地址為浙江省文成縣大峃鎮伯溫路城東大橋頭，法定代表人為蔣增浩。經營范圍：經營金融業務；代理保險業務。
云南西山北銀村鎮銀行股份有限公司，成立于2017年，注冊資本8000萬元人民幣，注冊地址為云南省昆明市西山區前衛街道希望路619號，法定代表人為張蒙蒙。經營范圍：依照金融許可證核定范圍和時限開展經營活動。
中加基金管理有限公司，成立于2013年，注冊資本46500萬元人民幣，注冊地址為北京市順義區仁和鎮順澤大街65號317室，法定代表人為夏遠洋。經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務。
北銀理財有限責任公司（以下簡稱“北銀理財”），成立于2022年，注冊資本20.00億元人民幣，注冊地址為北京市通州區北皇木廠北街3號院1號樓13層1308室（門牌號1708室），法定代表人步艷紅。經營范圍：非銀行金融業務。
中荷人壽保險有限公司（以下簡稱“中荷人壽”），成立于2002年，注冊資本35.7億元人民幣，注冊地址為遼寧省大連市中山區中山路136號希望大廈33層，法定代表人王健。經營范圍：在遼寧省行政轄區內及已設立分公司的省、自治區、直轄市內經營下列業務（法定保險業務除外）：（一）人壽保險、健康保險和意外傷害保險等保險業務；（二）上述業務的再保險業務。
二、關聯交易內容概述及額度情況
（一）關聯交易內容
1、同業業務和股東存款業務
公司擬與北京銀行開展同業借款、同業拆入業務，額度合計不超過60億元人民幣，單筆交易金額不限。
公司與昌平發展村鎮銀行等北京銀行投資的村鎮銀行開展同業借款、同業拆入業務和股東存款業務，額度合計不超過2.4億元人民幣，單筆交易金額不限。
公司在股東會審議范圍內開展金融債券發行業務（包括但不限于資產證券化業務、銀登中心債權收益權轉讓業務和金融債業務）時，北京銀行、昌平發展村鎮銀行、北銀理財和中加基金等可作為相關產品投資人，交易額度不超過15.5億元人民幣，單筆投資金額不限。
2、房屋租賃業務
公司與北京銀行于2012年6月1日簽訂中科大廈辦公區域的房屋租賃合同，租賃期限為20年，年租金人民幣345萬元整，公司按季度支付租金，季度租金標準為86.25萬元。
3、補充醫療服務業務
公司與中荷人壽簽訂補充醫療服務合同，2024年投保險種包括意外傷殘保險、補充醫療門診急診和住院醫療保險，投保人員共計342人，根據補充醫療商業險方案測算預算金額為153萬元。
此外，公司還會結合業務實際需要與北京銀行及其關聯公司在1000萬元人民幣額度范圍內開展業務引薦合作、機房場地合作等事項。
（二）關聯交易審批授權
申請董事會授權總經理審批董事會批準的重大關聯交易額度范圍內的同業借款、同業拆借、金融債券及房屋租賃等具體業務，授權期限為自董事會審議通過之日起1年。公司按季向董事會及董事會下設專門委員會匯報公司同北京銀行及其關聯方開展的重大關聯交易業務情況。
三、關聯交易定價政策和依據
公司將遵循一般商業原則，交易價格公允，以不優于非關聯方同類交易的條件，與北京銀行及其關聯方開展相關業務合作，不得進行利益輸送。
四、關聯交易必要性及合理性
公司與關聯方擬開展的關聯交易事項，屬于正常業務經營和發展需要，可以實現各關聯方與公司的優勢互補、共同發展。交易雙方遵循公正、公開、公平合理的原則，參照市場價格與關聯方確定交易價格，不存在給公司股東利益造成重大不利影響的情況。
北銀消費金融有限公司
2024年3月21日
注：本公告內容已經公司第三屆董事會第十八次會議和第三屆董事會風險管理委員會第十二次會議審議通過。
