北銀消費金融有限公司關于與北京銀行股份有限公司及其關聯方重大關聯交易事項的公告
2023-10-27一、關聯方基本情況
北京銀行股份有限公司（以下簡稱“北京銀行”），成立于1996年，注冊資本211.43億元人民幣，注冊地址為北京市西城區金融大街甲17號首層，法定代表人霍學文。
北京昌平發展村鎮銀行股份有限公司，（以下簡稱“昌平發展村鎮銀行”）成立于2010年，注冊資本2.21億元人民幣，注冊地址為北京市昌平區水南路9-22號商業一層底商，法定代表人吳江。
北銀理財有限責任公司（以下簡稱“北銀理財”），成立于2022年，注冊資本20.00億元人民幣，注冊地址為北京市通州區北皇木廠北街3號院1號樓13層1308室（門牌號1708室），法定代表人步艷紅。
根據《北銀消費金融有限公司關聯交易管理辦法》（北銀發〔2022〕51 號）相關規定認定的公司關聯方名單中與北京銀行有關的其他關聯方。
二、關聯交易內容概述及額度情況
在“與北京銀行、昌平發展村鎮銀行分別在60億元、0.5億元人民幣交易額度內開展同業借款、同業拆借業務，單筆交易金額不限”這一事項基礎上，公司新增以下申請：
1、金融債券業務
公司擬與北京銀行及其關聯方在5億元額度范圍內開展金融債券業務（包括但不限于資產證券化業務、銀登中心債權收益權轉讓業務和金融債業務等。公司實際開展金融債券業務金額以股東會審議范圍為準，關聯方單筆投資金額不限）。
2、房屋租賃業務
公司與北京銀行在345萬元人民幣交易額度內開展房屋租賃業務（季度租金標準為86.25萬元，覆蓋全年房租）。公司與北京銀行于2012年6月1日簽訂中科大廈辦公區域的房屋租賃合同，租賃期限為20年，年租金人民幣345萬元整，公司按季度支付租金，季度租金標準為86.25萬元。
此外，公司還會結合業務實際需要與北京銀行及其關聯公司在0.5億元額度范圍內開展包括但不限于業務引薦合作、機房場地合作、補充醫療商業險、科技服務等業務。
3、關聯交易審批授權申請
申請董事會授權總經理在上述交易額度內逐筆審批與上述關聯方的關聯交易業務，授權期限為自董事會審議通過之日起1 年。同時，公司按季向董事會及專門委員會匯報公司同北京銀行開展的關聯交易業務情況。
三、關聯交易定價政策和依據
公司將遵循一般商業原則，交易價格公允，以不優于非關聯方同類交易的條件，與北京銀行開展相關業務合作，不得進行利益輸送。
四、關聯交易必要性及合理性
公司與關聯方擬開展的關聯交易事項，屬于正常業務經營和發展需要，可以實現各關聯方與公司的優勢互補、共同發展。交易雙方遵循公正、公開、公平合理的原則，參照市場價格與關聯方確定交易價格，不存在給公司股東利益造成重大不利影響的情況。
北銀消費金融有限公司
2023年10月27日
注：本公告內容已經公司第三屆董事會第十四次會議和第三屆董事會風險管理及消費者權益保護委員會第九次會議審議通過。
