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2022年度信息披露報告

根據《銀(yin)行(xing)保險機構公司治理(li)準(zhun)則》（銀(yin)保監發(fa)〔2021〕14號）有(you)關要(yao)求，北(bei)銀(yin)消費(fei)金融有(you)限公司對(dui)2022年度相關信息進行(xing)披露。披露期限為2022年1月1日至(zhi)2022年12月31日。具體報告內容如下：

一、公司基本情況

中文名稱：北銀消費金融有(you)限(xian)公(gong)司

英文名稱(cheng)：Bank of Beijing Consumer Finance Co., Ltd.

注冊地址：北京市海淀區中(zhong)關村大街22號中(zhong)科(ke)大廈B座

注冊資本(ben)：85,000萬元

法(fa)定代表人(ren)：么(me)毅(yi)

郵政編碼：100080

客服電(dian)話：40066-95526(8:30-17:30)

公(gong)司網址：//1118188.cn

官(guan)方(fang)App:易(yi)開花(hua)

官方微信：北銀消費金融有限公司

企業使命：立(li)足普惠金融，助推消費(fei)升級，為滿(man)足人(ren)民日益增(zeng)長的美(mei)好(hao)生活需要而不懈(xie)努力。

經營(ying)范(fan)圍：發放個人消費貸(dai)款；接受股東(dong)境(jing)(jing)內子公司及境(jing)(jing)內股東(dong)的(de)(de)存款；向(xiang)境(jing)(jing)內金融(rong)機構借款；經批準發行金融(rong)債券；境(jing)(jing)內同業(ye)拆借；與(yu)消費金融(rong)相關(guan)的(de)(de)咨詢、代理業(ye)務；代理銷售與(yu)消費貸(dai)款相關(guan)的(de)(de)保(bao)險(xian)產品；固定收益類證券投資業(ye)務；經銀(yin)保(bao)監會(hui)批準的(de)(de)其他業(ye)務。

二、公(gong)司治理情況

（一）實際控制人情(qing)況

北銀(yin)消費金融(rong)有限(xian)公(gong)司(si)（以下簡稱“公(gong)司(si)”）無(wu)實際控制人。

（二）報告期末公司股東情(qing)況

截至報告(gao)期(qi)(qi)末，利(li)時集團(tuan)股(gu)(gu)份有限公司(si)質押其所(suo)持有公司(si)49%的股(gu)(gu)權。報告(gao)期(qi)(qi)內(nei)，主要股(gu)(gu)東持股(gu)(gu)比例(li)無變化。

（三）股東(dong)會情況

公司(si)(si)股東會(hui)由全體股東組成，為公司(si)(si)的權力機(ji)構。依照相關法律(lv)法規、公司(si)(si)章(zhang)程規定(ding)履行職(zhi)權。股東會(hui)職(zhi)責主要(yao)包括(kuo)：決定(ding)公司(si)(si)的經(jing)營方(fang)針和(he)投(tou)資計劃；審議(yi)批準(zhun)董(dong)事會(hui)和(he)監事會(hui)報告；審議(yi)批準(zhun)公司(si)(si)的年度財務(wu)預(yu)算(suan)方(fang)案、決算(suan)方(fang)案；審議(yi)批準(zhun)公司(si)(si)的利(li)潤分配方(fang)案和(he)彌補(bu)虧損方(fang)案等。

報(bao)告(gao)期(qi)內，公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)共(gong)召開2次(ci)股(gu)東(dong)(dong)(dong)會(hui)(hui)，審議或聽取董事會(hui)(hui)工作(zuo)報(bao)告(gao)、監(jian)事會(hui)(hui)工作(zuo)報(bao)告(gao)、財務報(bao)告(gao)及(ji)預算報(bao)告(gao)等議案。股(gu)東(dong)(dong)(dong)會(hui)(hui)的(de)召集及(ji)召開程序(xu)符(fu)合(he)《中華人民共(gong)和(he)國公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)法(fa)》和(he)《公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)章(zhang)程》的(de)規定，表(biao)決(jue)(jue)程序(xu)、表(biao)決(jue)(jue)結(jie)果符(fu)合(he)相關(guan)法(fa)律、法(fa)規及(ji)《公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)章(zhang)程》的(de)規定。公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)嚴格執行(xing)股(gu)東(dong)(dong)(dong)會(hui)(hui)決(jue)(jue)議，切實維護股(gu)東(dong)(dong)(dong)合(he)法(fa)權(quan)(quan)益。同時，公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)不斷健全與股(gu)東(dong)(dong)(dong)溝通的(de)渠道，積(ji)極聽取股(gu)東(dong)(dong)(dong)的(de)意見(jian)和(he)建議，確(que)保股(gu)東(dong)(dong)(dong)依法(fa)行(xing)使對(dui)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)重大事項(xiang)的(de)知情(qing)權(quan)(quan)、參與權(quan)(quan)和(he)表(biao)決(jue)(jue)權(quan)(quan)，并公(gong)(gong)(gong)平(ping)對(dui)待(dai)所有股(gu)東(dong)(dong)(dong)。

（四）董事會(hui)情況

公(gong)(gong)司(si)設董事會(hui)，依照(zhao)法律、行政法規和公(gong)(gong)司(si)章程的規定(ding)行使(shi)職權。董事會(hui)職責(ze)主要包括：召(zhao)集(ji)股東會(hui)會(hui)議(yi)，向股東會(hui)報告工(gong)作；執行股東會(hui)的決議(yi)；決定(ding)公(gong)(gong)司(si)的經營計劃和投資(zi)方案等(deng)。

截(jie)至報告期末，公司(si)董事(shi)會共有(you)(you)(you)董事(shi)7名，均取得了監管(guan)部門(men)核準(zhun)的任(ren)職(zhi)資(zi)格。公司(si)董事(shi)會下設3個專(zhuan)門(men)委(wei)員(yuan)會，分別(bie)為：風險(xian)管(guan)理及(ji)消費(fei)者(zhe)權(quan)益保(bao)護委(wei)員(yuan)會、審計委(wei)員(yuan)會、提(ti)名及(ji)薪酬委(wei)員(yuan)會。各專(zhuan)門(men)委(wei)員(yuan)會分別(bie)有(you)(you)(you)3名委(wei)員(yuan)，由具有(you)(you)(you)與專(zhuan)門(men)委(wei)員(yuan)會職(zhi)責(ze)相(xiang)適應的專(zhuan)業知識和工作經驗的董事(shi)擔任(ren)。

報(bao)告期(qi)內，公司召(zhao)開(kai)董(dong)事會(hui)及其下設專門委(wei)員(yuan)會(hui)會(hui)議(yi)21次，審議(yi)或聽取財務預算(suan)報(bao)告、全(quan)面風險管理策(ce)略、關聯交(jiao)易(yi)報(bao)告等議(yi)案，充分發揮董(dong)事會(hui)戰(zhan)略決策(ce)作(zuo)用。董(dong)事會(hui)成員(yuan)能夠勤(qin)勉(mian)盡職，依法(fa)履行職責，依法(fa)合規參會(hui)議(yi)事、行使表決權，對(dui)職責范圍(wei)內的事項(xiang)做出獨(du)立、專業(ye)、客觀的判斷。

（五）監事會情況

公司設監事(shi)會(hui)，共(gong)有(you)(you)3名監事(shi)，其中有(you)(you)職工監事(shi)1名。監事(shi)會(hui)職責主要包括：檢查公司財(cai)務；對董事(shi)、高級管理(li)人(ren)員執行公司職務的行為進行監督(du)，對違反法律、行政法規、公司章程或者股(gu)東會(hui)決議的董事(shi)、高級管理(li)人(ren)員提出罷免(mian)的建議等(deng)。

報告(gao)期(qi)內(nei)，公司召開(kai)監事(shi)會會議4次，審議或聽(ting)取監事(shi)會工作報告(gao)、年(nian)度履(lv)職(zhi)評價報告(gao)等(deng)議案。監事(shi)會對(dui)董事(shi)、監事(shi)及高級管理人員履(lv)職(zhi)情況進行評價，對(dui)風(feng)險管理、內(nei)部控制、日常(chang)經營等(deng)方面進行了有效監督。

（六(liu)）高級管理層情況

報告期內，公司(si)高級管(guan)理(li)(li)層根(gen)據公司(si)章(zhang)程(cheng)及董事會授權開展經營(ying)管(guan)理(li)(li)活(huo)動，公司(si)總經理(li)(li)及副(fu)總經理(li)(li)均(jun)取(qu)得了監管(guan)部門(men)核準的任職(zhi)資格。

（七）薪(xin)酬制(zhi)度建設

公(gong)(gong)(gong)司(si)建立科(ke)學合理(li)的(de)薪酬管(guan)(guan)理(li)機(ji)制(zhi)、指標科(ke)學完備、流程清晰(xi)規范的(de)績效(xiao)考核機(ji)制(zhi)。制(zhi)定(ding)了績效(xiao)考評管(guan)(guan)理(li)規定(ding)、薪酬管(guan)(guan)理(li)辦法等薪酬管(guan)(guan)理(li)制(zhi)度，充(chong)分(fen)發揮薪酬在公(gong)(gong)(gong)司(si)治理(li)和(he)風險管(guan)(guan)控(kong)中的(de)導向作用(yong)，促進公(gong)(gong)(gong)司(si)穩健經營和(he)可持續發展。

（八）組織(zhi)架構

公司(si)(si)已搭建由股(gu)東會(hui)(hui)、董事會(hui)(hui)（及(ji)下設專(zhuan)門委員(yuan)會(hui)(hui)）、監事會(hui)(hui)及(ji)高級管理層構(gou)成(cheng)的“三(san)會(hui)(hui)一層”的公司(si)(si)治理架構(gou)，各(ge)治理主體各(ge)司(si)(si)其(qi)職、高效運轉(zhuan)、有效制(zhi)衡。截至報(bao)告期末，公(gong)司設有(you)12個一(yi)級部室、3個二級部室及5個經營(ying)團隊，公(gong)司無分支機構。

三、公司風(feng)險管理情況

公(gong)(gong)司(si)緊(jin)緊(jin)圍繞全(quan)面(mian)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)總體目標，持續(xu)健(jian)(jian)全(quan)風(feng)險(xian)(xian)治(zhi)理(li)架構(gou)，強化(hua)提升風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)能力，為公(gong)(gong)司(si)穩健(jian)(jian)發展筑牢風(feng)險(xian)(xian)防控底線(xian)。針對公(gong)(gong)司(si)面(mian)臨的(de)信(xin)用風(feng)險(xian)(xian)、流(liu)動性風(feng)險(xian)(xian)、操作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)、信(xin)息(xi)科技風(feng)險(xian)(xian)、聲譽風(feng)險(xian)(xian)等各類風(feng)險(xian)(xian)，建(jian)立(li)風(feng)險(xian)(xian)評(ping)估(gu)、控制、風(feng)險(xian)(xian)監測(ce)的(de)工作(zuo)(zuo)流(liu)程(cheng)。持續(xu)推(tui)進將“業(ye)務建(jian)在制度上(shang)(shang)，制度建(jian)在流(liu)程(cheng)上(shang)(shang)，流(liu)程(cheng)建(jian)在系統上(shang)(shang)”的(de)機(ji)制，貫徹“三覆蓋”的(de)管(guan)理(li)要求，強化(hua)操作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)控。截至報告期末，公(gong)(gong)司(si)全(quan)面(mian)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)整體可控，未(wei)發生重大(da)風(feng)險(xian)(xian)事件。

四、公司內控合規情況(kuang)

公司已(yi)搭建(jian)由(you)董事會(hui)、監(jian)事會(hui)、高級(ji)管(guan)理層、內(nei)控(kong)合(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理職(zhi)能部門、內(nei)部審計部門、各(ge)部室及各(ge)經營團隊組成的(de)內(nei)控(kong)合(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理體系(xi)(xi)，各(ge)主體切實履行(xing)(xing)職(zhi)責，內(nei)控(kong)合(he)(he)規(gui)(gui)體系(xi)(xi)運行(xing)(xing)良好(hao)。公司始終堅守合(he)(he)規(gui)(gui)底線(xian)，牢固(gu)樹(shu)立(li)合(he)(he)規(gui)(gui)從(cong)高層做起，合(he)(he)規(gui)(gui)創造效益的(de)理念，推(tui)行(xing)(xing)傳導誠信(xin)正直的(de)職(zhi)業操(cao)守和價(jia)值(zhi)觀(guan)念，搭建(jian)與業務規(gui)(gui)模、風險狀況(kuang)等(deng)相適應的(de)合(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理體系(xi)(xi)。

五、公司財務會計信息

公司(si)已聘請(qing)畢馬威華振(zhen)會計師事(shi)務所(suo)對公司(si)進行2022年度財(cai)務審(shen)計，并出具標準無保留意見的審(shen)計意見。經審(shen)計，截至報告期末(mo)，公司(si)總資產104.75億元(yuan)，其中貸款余額102.80億元(yuan)。負債(zhai)總額94.65億元。實(shi)現營(ying)業(ye)收入7.61億(yi)(yi)元，凈(jing)利潤(run)0.87億(yi)(yi)元，公(gong)司實(shi)現穩步(bu)、持續(xu)地盈利增長(chang)。

六、公司關(guan)聯交易情(qing)況(kuang)

公(gong)(gong)(gong)司(si)嚴格(ge)遵(zun)(zun)循誠信(xin)、公(gong)(gong)(gong)允的(de)(de)商(shang)業(ye)(ye)(ye)原(yuan)則，按照監(jian)管(guan)(guan)要求不(bu)斷完(wan)善關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)管(guan)(guan)理機(ji)制(zhi)，修訂關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)管(guan)(guan)理辦法(fa)(fa)，關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)審核管(guan)(guan)理健全有(you)效，關(guan)(guan)(guan)聯(lian)方信(xin)息維(wei)護、關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)披露(lu)不(bu)斷完(wan)善。根據《銀行保險機(ji)構(gou)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)管(guan)(guan)理辦法(fa)(fa)》（中國銀行保險監(jian)督管(guan)(guan)理委員會令〔2022〕1號）等有(you)關(guan)(guan)(guan)規定(ding)，公(gong)(gong)(gong)司(si)的(de)(de)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)方包括關(guan)(guan)(guan)聯(lian)自然人(ren)(ren)及關(guan)(guan)(guan)聯(lian)法(fa)(fa)人(ren)(ren)。報告期內，公(gong)(gong)(gong)司(si)實際開展(zhan)的(de)(de)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)涉(she)及以資(zi)金(jin)為(wei)基(ji)礎的(de)(de)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)和以中間服務為(wei)基(ji)礎的(de)(de)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)兩種(zhong)類型，全部為(wei)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)法(fa)(fa)人(ren)(ren)業(ye)(ye)(ye)務，關(guan)(guan)(guan)聯(lian)方分別為(wei)北(bei)(bei)京(jing)銀行股份有(you)限公(gong)(gong)(gong)司(si)、北(bei)(bei)京(jing)昌平發展(zhan)村鎮銀行股份有(you)限公(gong)(gong)(gong)司(si)，關(guan)(guan)(guan)聯(lian)業(ye)(ye)(ye)務主要涉(she)及同業(ye)(ye)(ye)借款、場地(di)租用、導流服務三種(zhong)類型，均(jun)為(wei)消費金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)營業(ye)(ye)(ye)范圍(wei)內發生(sheng)的(de)(de)常規業(ye)(ye)(ye)務。公(gong)(gong)(gong)司(si)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)均(jun)遵(zun)(zun)循市場化定(ding)價原(yuan)則，價格(ge)公(gong)(gong)(gong)允、風險可(ke)控，嚴格(ge)履行了內部審批程序，不(bu)存(cun)在損(sun)害公(gong)(gong)(gong)司(si)股東及利(li)益相關(guan)(guan)(guan)者利(li)益的(de)(de)情形。

七、年度重大事項(xiang)

本年度公司(si)無重大事(shi)項。